外汇交易服务商常见十大风险提示
此前有报道讲述了一个真实案例：市民刘小姐（化名）原本计划用10万元购买一辆汽车，后来在外汇代理人彭亮（化名）的推荐下，参与了保证金外汇交易。在上海讯汇投资咨询有限公司（以下简称讯汇咨询）的协助下，刘小姐在澳门谢氏公司开设了账户。虽然该公司不提供代客理财服务，但彭亮仍与刘小姐私下签订了委托理财协议。4个月后，10万元资金全部亏损。
近日，讯汇咨询董事长吴先生主动约见笔者，愿意回应相关问题，并揭示那些不规范运营公司的常见做法，提醒市民留意选择外汇服务商时的潜在风险。据吴先生保守估计，上海70%以上的个人外汇投资者处于亏损状态。
吴先生表示，这个市场目前比较混乱。上世纪90年代初因政策原因离开内地市场的一批从业者，如今又陆续回归。操作方式虽然有所改变，增加了线上交易等新形式，但核心问题依然存在。仅在上海，类似的服务机构就有100家以上。
风险一 资质存疑，背景模糊
一些境外机构在国内设立的代表处，常常宣称受到国外监管机构约束，看似背景正规。但实际上，他们列举的某些机构并不负责外汇保证金业务的监管。即使提到了相关监管方，DLSM普通投资者也未必会去核实其有效性。
还有一些境外人士不以外资公司名义运营，而是找人代持股份，注册一家内资咨询公司。一旦出现问题，幕后人员可能早已离开，留下的负责人则以无力承担为由推卸责任。
风险二 高额回报，吸引代理
部分不正规公司会给予代理较高比例的回报以吸引客户资源。曾有被取缔的公司宣称，代理每拉到一个客户就奖励笔记本电脑或等值现金。当客户积累到一定数量后，公司可能选择关闭并离开。有些公司从一开始就做好了随时撤离的准备；还有些则因挪用资金、经营不善而难以为继，最终停业。
风险三 点差优惠，暗藏条款
有些公司宣传自己的点差较小，以吸引客户开户。实际上，他们可能与代理另有私下协议，在提供一定点差的同时，还收取额外费用。这些成本最终都体现在客户账户中。当客户发现问题时，重新查看合同才发现其中有一些模棱两可的表述，这让维权变得较为困难。
风险四 委托协议，责任转嫁
代理人有时会劝说客户进行全权委托。一旦客户在委托协议上签字，就相当于将账户操作权交给了代理人，同时自己也承担了相应风险。如果账户出现亏损，客户往往只能自行承受。
风险五 频繁交易，增加成本
文首提到的刘小姐可能就遇到了这种情况。代理人为了获取更多交易提成，一天内可能进行多次短线操作。行情判断失误自不必说，即便小有盈利，扣除相关费用后，账户资金也可能所剩无几甚至转为亏损。
风险六 虚构交易，资金出境
个人外汇购汇存在额度限制。一些公司宣传的人民币炒汇业务，实际上是伪造购销合同，以进口为名义将资金汇出境外，再进行兑换并转入相应账户，这一过程存在较大的合规风险。
风险七 对敲操作，损害客户
外汇市场本身是一个对冲市场，有买入就有卖出。有些客户发现代理人总是让其在相对高位买入、低位卖出，且不及时止损。这背后可能存在着代理与其他人合谋对敲的情况，客户的交易单成为对手方的盈利来源。部分公司招揽客户的目的就是与客户进行对赌。
风险八 报价延迟，点位偏差
外汇操作中，每秒钟的价格变化都比较明显。但一些公司表示因系统原因存在数秒至十几秒不等的延迟。当客户在自认为合适的价位下单时，DLSM实际成交价可能已有较大偏差。更有甚者，提供给客户的对账单显示点位与实际操作点位之间存在细微差异，除非客户自行逐一记录并核对，否则很难发现。
风险九 每日结算，隐有玄机
外汇交易存在卖空操作，因此涉及隔夜利息的支出或收入。有公司会以免除利息为宣传点吸引客户。但当客户查看对账单时却发现，公司每天收盘时会将所有单子全部平仓，第二天再重新建立仓位。收盘价与次日开盘价的差值有正有负，长期来看可能不会形成明显偏差。但外汇市场是24小时运行的，并非固定时间收市。公司选择在哪个具体时间点进行结算，其中的细节客户往往并不清楚。
风险十 虚拟账单，并无实盘
这是较为隐蔽的一种情形。公司或代理在开发客户时，并未打算进行真实交易操作。他们提供一个平台，只为生成对账单给客户。无论行情上涨还是下跌，其判断总是反向的。再加上手续费、利息等项目，最终告知客户账户资金亏损完毕。而实际上，客户的保证金可能一直存放在公司账户中，并未进行过任何实际交易。